Fraude par Préposé un Risque Bancaire Majeur
La « fraude par préposé » est un risque interne majeur à une entreprise dont la source est son salarié. Elle doit-être prise très au sérieux car elle n’épargne aucun secteur d’activités. Depuis le XVIème siècle, période de la Renaissance qui voit l’essor de la banque en Italie, puis dans le reste de l’Europe, on note une sophistication des modi opérandi des préposés, afin de contourner les systèmes de sécurité mis en place.
Si au XVIème siècle, la fraude par préposé, se résumait à dérober l’argent en caisse ou détenu dans un coffre bancaire. La politique de sécurité mettant alors l’accent sur les dispositifs d’accès physiques des lieux jugés sensibles, en appui d’une gestion de droits aux personnes habilitées.
Mais lorsque la fraude est initiée de l’intérieur, les salariés représentent le maillon faible de l’entreprise. Récemment, certains employés de la « Banque de France » (cf. notre article en lecture libre « la Banque de France victime de fraude par préposé » ) ont été mis en examen pour avoir, selon la police, dérobé des sacs contenant des billets destinés à la destruction. Un braquage rendu possible, par ceux dont l’emploi était justement d’acheminer les billets pour une incinération.
Avec l’introduction des « moyens de paiements électroniques » , la donne change et l’éventail de la fraude par préposé s’élargit aux différents métiers de la banque, dont certains étaient insoupçonnés. Ainsi entre 1987 et 1989, un salarié d’un établissement bancaire parisien en charge Vous venez de terminer la partie en lecture libre de l’article. Pour adhérer à Monéticien, rendez-vous en bas de page.
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La Rédaction
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